ファンド・オブファンズ活用法｜究極の分散投資の実現

話題のファンドオブファンズ｜ありがとう投信

ありがとう投信は1種類のファンドオブファンズのみを扱っています。商品名もずばりそのもの「ありがとうファンド」というもので、主に日本の国内に投資を行うファンドオブファンズになっています。このファンドは愛称も設定されており、ファンドの宝石箱というファンドオブファンズのイメージを分かりやすくするような名前がつけられています。宝石のような貴重なファンドを集めたということでこんな名前が付けられているようですが、本当に運用も宝石のように貴重ならばいいのですけれどもね。

ありがとうファンドはそのほとんどが国内の株式や債権に投資するファンドを選んでおり、海外に投資するファンドは全金額の約１％程度とかなり少なくなっています。投資先としてこちらも割安株に投資しているさわかみファンドと、トヨタグループの株に投資しているトヨタグループ株式ファンドFに全金額の3分の1を、10％ほどを国内の社会貢献に関係する機関に投資する社会貢献ファンドを組み入れています。つまり、ありがとう投信はトヨタの株式価格に非常に近いトヨタグループ株式ファンドFとさわかみ投信が非常に大きな影響を与えているので、現在のところはかなり好調なようですが、トヨタの動向次第によっては投資先として見直しを考えなければならないかもしれません。なので、リスク分散としては前述のセゾン投信と比べるとすこしリスクが残ってしまう印象があります。また、手数料もセゾン投信と比べると高く設定されているのでありがとう投信に投資するときは手数料や動向などをしっかり調べて投資することを考えた方がよいと思っています。

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話題のファンドオブファンズ｜セゾン投信

セゾン投信は、クレジットカード会社のセゾンが運営している投資信託会社です。長期運用を目的としたファンドを運用しており、現在目的に分けて2種類のファンドオブファンズを運用しています。

まず、米国バンガード社が運用している様々なファンドを組み合わせた「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」というものがあります。これは全世界の各地域における株式や債券を組み合わせたファンドを複数組み合わせることで、世界経済が成長する限り運用益が発生するような仕組みになっています。つまり世界経済のインデックス指標に投資するようなものなので、一部の地域の経済が減退することがあっても全体としては成長していれば利益が出るので、かなりリスクが低く抑えられるのではないかと思っています。ただ、全世界にわたって投資するので、リスクが低い分リターンも低く抑えられるので、一発逆転を狙うというのではなく、10年20年にわたって継続的に運用するという使い方をするのが一般的ですね。利率が7％あるとすると10年運用すると複利では倍になるので、そんな運用方法を狙うのがこのファンドオブファンズの正しい使い方であるといえます。

もうひとつのセゾン投信のファンドとして、上記の米国バンガード社と、日本の投資信託に多大な影響を与えているさわかみ投信のファンドを組み合わせた「セゾン資産形成の達人ファンド」があります。これは世界経済の成長に加えて、日本の割安株に投資するさわかみ投信を加えることで、多少は大きなリターンを得ようということを意図しているので、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに比べると多少攻めのファンドオブファンズであると思っています。

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ファンド・オブ・ファンズってどんな投資信託？

ファンドオブファンズって聞いたことあるでしょうか？世の中に投資信託、つまりファンドはかなりの種類があるのですが、このファンドオブファンズは複数のファンドをひとつに集めたファンドというものです。現在このファンドオブファンズは、投資信託全体額の約6分の1程度の金額を占めておりかなりの金額がののファンドオブファンズで運用されています。あなたが投資しているファンドもあなたが知らないだけで、実はファンドオブファンズだった、ということも良くあるようですね。

なぜこれだけファンドオブファンズが広まってきているのでしょうか？その原因は「分散投資」にあります。もともとファンドというものは、複数の株式や債券などに分散して投資することで市場変動や為替変動のリスクを低くするという利点があるのですが、さらにそれらのファンドを組み合わせることでより一層分散投資の度合いを高くすることができるというのがファンドオブファンズの特長になります。つまりファンドの組み合わせ方によってはリスクがより小さくなるという利点があるので、この「究極の分散投資」による投資のローリスクがファンドオブファンズが拡大している原因のようです。

ただ利点だけではなく欠点もあって、手数料がもともとのファンドとファンドオブファンズの分と2重にかかるということもあって、利益が自分でファンドを組み合わせるよりもより高くなるということが挙げられています。でも、どのファンドを選べばよいか選択が難しいと考えている人には、情報料として手数料をより多く払ってでもリスクを小さくしたいと考えている人が多いようなので、ファンドオブファンズに投資するならば、自分のスキルと手数料を天秤にかけて、投資するかどうか決めるのがよい投資方法だと思います。

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